1. אנחנו מבצעים שאילתא מקוונת אל המסלקה הפנסיונית לבירור כל חסכונותיכם לפנסיה עד היום, כולל קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים וקופות גמל, ובירור הכיסויים הביטוחיים שלכם.

2. בהסתמך על המודלים המתקדמים ביותר מהאקדמיה ומעולם הפיננסיים, ובהתאם לתשובות שלכם לשאלון באתר, אנחנו מרכיבים את הרכב תיק ההשקעות הפנסיוני המתאים לכם ביותר. בין המודלים בהם אנו עושים שימוש:

• התאוריה המודרנית של תיקי השקעות Modern Portfolio Theory - the Black-Litterman model
• מימון התנהגותי - תיאוריה זוכת פרס נובל Behavioral Finance - Kahneman's and Tversky's Prospect Theory
• תאוריית התיק המחוסן Portfolio Immunization Theory - Fisher-Weil

3. אנחנו עוקבים ומדרגים מידי חודש את ביצועי כל הקרנות בשוק, של כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, בהתאם למדדים של תשואה, סיכון ודמי ניהול. הדירוג מבוצע על ידי אלגוריתם ייחודי פרי מחקר אקדמי, מוכח ומוצלח אשר פותח על ידינו. הקרנות שצפויות להניב תשואה עודפת על האחרות ב- 12 החודשים הבאים, יעברו לשלב הבא. מסלולי השקעה "צ'ילאניים" חדשים ומסלולי חיסכון לכל ילד נמדדים באמצעות אלגוריתם ™Cloning Technology החדשני שפותח על ידי החברה.

4. בהתאם למצבכם האישי, המשפחתי, הכספי והבריאותי, ומצב בני הזוג והילדים ככל שישנם, אנחנו קובעים את הכיסוי הביטוחי המתאים לכם, למקרה חלילה של מוות או אובדן כושר עבודה.

5. בהסתמך על הנתונים שנאספו בשלבים 1-4 לעיל, אנחנו נפיק עבורכם דוח המלצות מותאם אישית, ונפחית בעלויות דמי הניהול שלכם.