מחקרים בלתי תלויים, כמו אלו של המפקח על הביטוח ומבקר המדינה, מראים שסוכן פנסיוני נמצא "בניגוד עניינים מובנה בין האינטרסים שלו לאינטרסים של הצרכן"*. לפי אותם הדוחות לסוכן הביטוח יש תמריץ כלכלי להמליץ על מוצרים שיהיו רווחיים יותר עבורו, וזאת גם אם הם אינם הטובים ביותר ללקוח:
* דוח מבקר המדינה 2016
כשפרופסור קן מישל עלה לארץ לפני יותר מעשור הוא נשכר על ידי אחד הבנקים הגדולים לפתח אלגוריתם שיוכל לנבא הצלחה של קרנות פנסיה. פרופ' מישל השתמש בניסיון שלו כמנהל קרן השקעות ושילב מספר מודלים כלכליים לטובת האלגוריתם. ההצלחה של האלגוריתם בניבוי תשואות, לאורך כל העשור האחרון, היתה גדולה בהרבה מהמצופה.
היום אנחנו מנגישים לכם את האלגוריתם כחלק מהיועץ הרובוטי – מערכת בינה מלאכותית נייטרלית המעניקה לכם את הכוח לבחור בצורה שקופה איזה מוצר ואיזה מסלול יאפשרו לכם למקסם את ההשקעה הפנסיונית שלכם (קרן פנסיה, קרן השתלמות, ביטוח מנהלים וקופת גמל).
קחו את העתיד שלכם בידיים: השקיעו 10 דקות וקבלו המלצה אובייקטיבית ובלתי משוחדת על ההשקעה הפנסיונית שלכם.
קבלו המלצות על הקרן האופטימלית, על העמלה המשתלמת ועל מסלול ההשקעה האידיאלי עבור הצרכים הייחודיים שלכם.
ואם תרצו, גם נעשה את המעבר בשבילכם.
אנו מתחייבים להיות גוף נייטראלי לחלוטין שדואג רק לאינטרסים של הלקוחות שלו. אנו מתחייבים לאובייקטיביות ומתחייבים לא לקחת עמלות משום צד שלישי.
"כשעליתי לישראל כאב לי הלב לראות את הסכומים העצומים שהציבור הישראלי מפסיד בפנסיות שלו בגלל ייעוץ לא אובייקטיבי ועמלות מיותרות. בניתי את החברה הזאת במטרה לשים לזה סוף ולאפשר לציבור לחסוך באמת"
פרופסור קנת’ מישל, מייסד ומנכ"ל – ווייק אפ פנסיה
אתם עונים על שאלון רקע שיאפשר לנו להבין את הצרכים הייחודיים שלכם ונותנים לנו (כתאגיד ייעוץ פנסיוני מורשה) הרשאה להיחשף לפרטי הקרנות שלכם.
אנו פונים למסלקה הפנסיונית הממשלתית ומקבלים מהם את כל המידע הפנסיוני שלכם. שימו לב, תהליך זה לוקח מספר ימים.
מערכת הבינה המלאכותית שלנו בודקת באופן אוטומטי את ההשקעות הפנסיוניות שלכם ומנפיקה המלצה לפנסיה האופטימלית עבורכם.
במידה והמערכת ממליצה לכם לנייד קרן, אתם יכולים להחליט האם לנייד לבד או לתת לנו לעזור לכם בביצוע הניוד.
תוכלו גם לרכוש שיחת ייעוץ של 40 דקות עם גורו פנסיוני מטעמנו.
לכל אדם המשקיע לפנסיה, שכיר או עצמאי; בכל מוצר פנסיוני; בכל חברת ביטוח ומקרב כל מעסיק – פרטי או ציבורי.
דו"ח הייעוץ של WakeUp כולל את כל המידע שצריך, בשפה פשוטה וברורה: פירוט כל מרכיבי החיסכון לפנסיה שנצברו עד היום (כולל קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות); המלצה ביחס לכל קופה שנמצאה לה חלופה עדיפה; פירוט לגבי דמי הניהול בכל קופה; רמת הסיכון בתיק; הכיסוי הביטוחי למקרה מוות ואובדן כושר עבודה; ולבסוף, אומדן לגבי סכום החיסכון והקצבה החזויים לגיל הפרישה.
החברה שלנו בעלת רישיון תאגיד יועץ פנסיוני של משרד האוצר. לפי רישיון זה אסור לנו לשווק ללקוחות תכניות ביטוח ופנסיה עבור עמלה ייחודית מחברות הפנסיה, וחובה עלינו לפעול כדי להבטיח אך ורק את טובת הלקוח.
אנו בוחרים שלא לקחת עמלה אחידה מחברות הפנסיה ("עמלת הפצה") על מנת לוודא שאנו שומרים אך ורק על האינטרס של הלקוח.
כל המידע שיימסר על ידך באמצעות האתר ישמש אך ורק לצורך מתן שירותי הייעוץ הפנסיוני. אנחנו לא מעבירים מידע אישי או מסחרי לחברות ביטוח או לכל גוף מסחרי אחר, אלא רק לצורך קבלת מידע אודות מצבך לפנסיה, ולביצוע פעולות הנובעות מהייעוץ, לפי הנחייתך.
אנו עוקבים ומדרגים את ביצועי כל הקרנות של כל הגופים מידי חודש בהתאם למדדים של תשואה, סיכון, דמי ניהול וכיסוי ביטוחי. לאחר מכן אנו מבצעים התאמה של הקרנות לפרופיל האישי ולהעדפות הסיכון שלך על סמך תשובותיך לשאלון הקצר שבאתר.
החברה שלנו בעלת רישיון תאגיד יועץ פנסיוני של משרד האוצר. לפי רישיון זה אסור לנו לשווק ללקוחות תכניות ביטוח ופנסיה עבור עמלה מחברות הפנסיה, וחובה עלינו לפעול כדי להבטיח אך ורק את טובת הלקוח.
ממש לא. ניתן ליישם את המלצות הייעוץ באופן מלא, חלקי או לא ליישמן בכלל. עם זאת, יישום ההמלצות באמצעות WakeUp מתבצע בקלות רבה דרך האתר, וכן הוא מבטיח לך להנות מדמי ניהול מופחתים.
ניתן לפנות אלינו במייל
contact@wakeuppension.com
היהלום 14 חשמונאים | 058-6275336
Concept by Kagansky